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花旗銀行因信用卡內部系統邏輯設計錯誤，遭不肖卡友發現漏洞，在臨時提高額度後，銀行系統就大放送，可「無上限狂刷」，竟在1個月內狂刷600多筆，累計刷卡額達6300萬元，創下國內類似案件首例，儘管花旗銀發現後將此人移送並追償，昨仍遭金管會處以250萬元罰鍰。

原額度僅60萬元

目前多數銀行都有提供信用卡戶臨時提高額度服務，卡友只要透過ATM預繳一筆現金，就可以提高額度，如本來額度只有10萬元，預繳30萬元現金，額度就可提高到40萬元。

金管會銀行局官員指出，該不肖卡友本來只有60萬元信用額度，但後來透過ATM預繳60萬元現金，將額度提高至120萬元，卻發現刷卡額度達120萬元後，仍可繼續消費，銀行並未設限，其便利用此漏洞瘋狂刷卡，等於是詐騙銀行。
此案發生在今年5~6月中，由於信用卡帳單繳款有1個月遞延期，等到銀行發現消費金額異常，該人已刷600多筆、累計金額6300萬元，平均一筆10萬元，整起案件才爆發。 

創國內案件首例

官員表示，初步認為該不肖卡友是「蓄意犯罪」，不小心Try（嘗試）到花旗銀的系統漏洞而進行刷卡，而這6300萬元是有「消費」，花旗銀已向該人追索。

此為台灣第1宗因信用卡系統邏輯錯誤，並透過「預繳卡費」方式詐騙銀行案例。銀行局表示，將全面了解有提供「預繳卡費」提高信用額度的銀行，是否有相關系統邏輯問題，目前大型銀行未有此漏洞。
金管會銀行局副局長王立群表示，花旗銀沒有在第一時間立即發現，依《銀行法》132條，處該條款最高250萬元罰鍰。

花旗銀表示，此案是銀行主動發現，且在第一時間向金管會與檢警單位呈報，經清查所有相關交易紀錄與文件，確認此案是屬蓄意詐騙的單一個案，並沒有其他客戶權益受到影響。 

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